Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? Que fait un CGP ?
Vous souhaitez investir dans la pierre, souscrire une assurance vie, préparer votre retraite ou tout simplement financer le voyage de vos rêves ? Mais vous vous posez trop de questions et ne savez pas par où commencer ?
Si vous avez répondu oui à au moins une de ces questions, il est alors temps pour vous de contacter un Conseiller en gestion de patrimoine.
Dans cet article, nous allons vous expliquer le rôle et les missions d’un CGP et vous apporter des conseils pour le choisir.
Quelles sont les missions d’un CGP ?
Pourquoi faire appel à un CGP ?
- Optimiser votre fiscalité et réduire vos impôts grâce à certains dispositifs
- Préparer votre retraite
- Choisir les bons placements financiers
- Investir dans l’immobilier
- Anticiper la transmission de votre patrimoine
Mais, son rôle ne se cantonne pas qu’à ça. Vous pouvez avoir d’autres envies au cours de votre vie. Par exemple :
- Financer les études de vos enfants
- Organiser un tour du monde
- Profiter de vos proches
- Travailler moins
Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Lorsque vous décidez de vous faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine, la notion de confiance est primordiale. En effet, vous allez vous mettre à nu devant lui, et nous savons tous à quel point parler de notre argent peut être tabou. Il est donc nécessaire que le lien qui vous unit soit de qualité. D’autant plus que l’accompagnement s’effectue sur le long terme.
Enfin, en choisissant de vous faire accompagner par un indépendant, vous aurez plus de chances d’être suivi par un conseiller polyvalent. Il sera objectif dans les solutions qu’il vous proposera car il ne travaillera pas pour le compte d’un patron et ne percevra pas une commission plus avantageuse s’il place ses produits. De plus, afin de vous proposer les meilleures solutions en fonction de vos envies, il devra se tenir au courant des dernières actualités du milieu et il se devra de connaître une multitude de solutions.
Vous vous posez des questions et souhaitez être accompagné ?
